Doradcy finansowi dopomagają w pomyślnym zarządzaniu kapitałami. Ich porady przydadzą ci się, kiedy nie masz czasu, a przede wszystkim chęci na chodzenie po bankach i zestawianie ofert finansowych. W jaki sposób znaleźć dobrego doradcę finansowego? Zanim zdecydujesz się na konkretną osobę lub firmę, sprawdź szczegółowo, czy jest kompetentna. Niestety, na rynku nie brakuje nieuczciwych specjalistów oraz zwyczajnych oszustów. Zacznij od próbnych spotkań z kilkoma konsultantami z rozmaitych firm. Pewniejszym źródłem będzie jednak przyjaciel, jaki korzystał już z usług doradcy. Być może zarekomenduje ci sprawdzonego profesjonalistę.

Na spotkaniu wybadaj profesjonalizm doradcy. Nierzadko jego pensja (zobacz małyzus) jest uzależniona od ilości sprzedanych usług, więc będzie próbował wcisnąć ci byle co, byleby zarobić. Dobry profesjonalista bada indywidualne konieczności swego klienta i wtedy dobiera dla niego produkt. Sprawdź też, czy wyselekcjonowana przez ciebie jednostka jest niezależna, a więc czy jej właścicielem nie jest żaden bank albo inna instytucja finansowa i czy ma w swojej propozycji duży przekrój produktów finansowych, rozmaitych instytucji. Doradca finansowy powinien wypytywać szczegółowo o twe finanse. Ty też nie bój się pytać o wszystko. Pamiętaj, iż jego argumenty muszą być rzeczowe. Nie wierz doradcom, jacy nazbyt mocno napierają i pokazują tylko jeden produkt. Można wówczas podejrzewać, że doradca nie będzie niezależny.

Za rozmowę z doradcą i radę nie płacisz. Przedsiębiorstwa doradztwa finansowego zarabiają dopiero, kiedy wykupisz konkretny produkt. Dlatego tak istotne jest wyszukanie dobrego specjalisty, który poleci ci taką polisę albo fundusz, na których nie stracisz. Nie zdziw się, jeżeli po zwieńczeniu transakcji doradca poprosi cię o kontakt do twoich znajomych, żeby zaoferować im swoje usługi. W tenże właśnie sposób działają firmy doradztwa finansowego. Gdy faktycznie będziesz zadowolony z wskazówek, możesz dać namiary przyjaciół, którzy potrzebują pomocy specjalisty. Pamiętaj jednak, że nie musisz tego robić.

W jaki sposób znaleźć doradcę w miejscu swojego zamieszkania? Nic trudnego, wystarczy wystukać w przeglądarkę zwrot: doradca finansowy Lublin. Praca doradcy jednakże nie kończy się na doborze produktu jak też uwieńczeniu transakcji. Solidny doradca winien mieć kontakt z klientem przez cały czas. Powinien informować o sytuacji na ryku pieniężnym i ostrzegać o niebezpieczeństwie.